Die glossar

Vermögensverwaltungsmandat

Ein Vermögensverwaltungsmandat ist ein Dienst zur Vermögensverwaltung, der besonders für Anleger geeignet ist, die ihre Anlageentscheidungen lieber abgeben möchten. Kunden legen in Zusammenarbeit mit der Bank oder Finanzinstitution ihre Risikobereitschaft, Anlagedauer und spezifischen Ziele fest. Anschliessend erstellt der Portfoliomanager ein auf diese Vorgaben zugeschnittenes Portfolio. Ist das Mandat erst einmal erteilt, wird das Vermögen des Kunden gemäss der definierten Anlagestrategie verwaltet. Die Institution trifft dabei Entscheidungen über Käufe, Verkäufe und Strategieanpassungen, ohne dass für jede Transaktion eine gesonderte Zustimmung des Kunden erforderlich ist.

Die Verwaltung des Vermögens ist proaktiv und passt sich den Marktgegebenheiten an. Die Kunden erhalten regelmässig Aktualisierungen und Berichte über ihr Portfolio. Dieser Ansatz ermöglicht es den Kunden auf einfache Weise, ihr Vermögen von Experten verwalten zu lassen, während sie gleichzeitig über ihre Anlagen auf dem Laufenden gehalten werden.

• Personalisierte Anlagestrategie: Zugeschnitten auf das individuelle Risikoprofil und die finanziellen Ziele der Kundinnen und Kunden.
• Autonome Entscheidungsfindung: Die Anlageexpertinnen und -experten handeln eigenständig, ohne für jede Transaktion eine Kundenzustimmung einzuholen.
• Einstiegsschwelle: Üblicherweise ist eine Mindestinvestition von mehreren hunderttausend CHF erforderlich. Alpian macht jedoch Vermögensverwaltungsmandate mit seiner innovativen „Managed by Alpian“-Lösung allen zugänglich.
• Kunden-Manager-Partnerschaft: Die Investitionen werden im Einklang mit den langfristigen finanziellen Zielen der Kunden ausgerichtet.

• Massgeschneidertes Portfoliomanagement: Im Gegensatz zu Standardinvestitionen werden Portfolios individuell angepasst.
• Expertenmanagement: Kundinnen und Kunden profitieren von der umfassenden Expertise erfahrener Anlageprofis.
• Strategische Vermögensallokation: Anlageentscheidungen sind gut informiert, strategisch ausgerichtet und zielen darauf ab, spezifische finanzielle Ergebnisse zu erzielen.

Obwohl das Vermögensverwaltungsmandat einen bequemen und hands-off Ansatz für das Anlagemanagement bietet, ist es wichtig zu erwähnen, dass es nicht die einzige Möglichkeit für Anleger ist, die professionelle Unterstützung suchen. Eine ebenso praktikable und beliebte Alternative ist das Beratungsmandat.

Finanzverwaltung nach Ermessensspielraum ist eine bequeme Art, Geld professionell verwalten zu lassen. Es befreit die Anleger/innen von den alltäglichen Anlageentscheidungen, erfordert aber ein hohes Mass an Vertrauen in die zuständigen Anlageexpert/innen.

Bei der Finanzverwaltung nach Ermessensspielraum gibt es keinen Hinweis auf die Art des Anlageprodukts, das verwendet werden soll. Was zählt, ist das Risikoniveau des Wertpapiers, das immer im Risikoprofil der Kund/innen liegen und zu ihrer Strategie passen muss. Dabei ist eine geringe Allokationstoleranz die Regel.

In einer Welt, in der Finanzprodukte oft massenproduziert wirken, hebt sich Alpian mit seinem diskretionären Mandat deutlich ab. So bieten wir einen individuellen Ansatz für das Vermögenswachstum:

Bei Alpian ist Ihre Finanzstrategie so individuell wie Ihr Fingerabdruck. Wir brechen mit den starren Profilen traditioneller Banken und bieten massgeschneiderte Lösungen.

Ihr Portfolio bei Alpian ist präzise auf Sie abgestimmt und spiegelt Ihre einzigartige Risikobereitschaft, Ihren Zeithorizont und Ihre finanziellen Ziele wider. Ein solches Mass an Personalisierung ist normalerweise nur für vermögende Privatkunden verfügbar.

Märkte sind in ständiger Bewegung, und so sind auch wir. Alpian nutzt seine Marktkenntnisse aktiv, wählt gezielt Finanzinstrumente aus und passt die Gewichtung der Anlageklassen an, um flexibel auf Marktchancen und -schwankungen zu reagieren.

Finanzmärkte sind flüchtig, aber kein Grund zur Sorge. Dank Alpian’s dynamischem Rebalancing bleibt Ihr Portfolio stets auf Ihre strategischen Ziele ausgerichtet. Unsere fortlaufende Anpassung sorgt dafür, dass Ihre Investitionen stets mit Ihren Zielen im Einklang stehen.

Bei Alpian steht Transparenz an erster Stelle. Wir arbeiten auf einer offenen Plattform, was bedeutet, dass unsere Beratung unvoreingenommen und frei von Produktverkaufsinteressen ist. Ihr finanzielles Wohlbefinden ist unser Hauptanliegen.

Kosten sind im Investmentbereich entscheidend. Alpian legt grossen Wert auf Kosteneffizienz. Durch die Auswahl von Produkten mit niedrigen Gesamtkostenquoten (TER) sorgen wir dafür, dass mehr von Ihrem Geld für Sie arbeitet, was den Weg für höhere langfristige Erträge ebnet.