Eindeutige Erwartungen an Dein erstes Treffen mit einem Finanzberater können dafür sorgen, dass Du das Beratungsgespräch mit Klarheit, Zuversicht und – noch wichtiger – dem Wunsch nach einem Folgegespräch verlässt.
Wenn Du dies liest, hast Du Dir wahrscheinlich schon Gedanken zu Deiner finanziellen Zukunft gemacht. Und die Chancen stehen gut, dass Du Dich entweder an einen Finanzberater gewandt hast oder dies in Erwägung ziehst. Falls Du zur zweiten Kategorie gehörst, fragst Du Dich vielleicht sogar, was ein Finanzberater überhaupt macht.
So wie ein Bergführer Deine körperliche und geistige Leistungsfähigkeit beurteilt, bevor er die passende Route auswählt, schätzt ein Finanzberater Deine finanzielle Situation, Deine Ausgabegewohnheiten, Deine Ziele und Deine Risikobereitschaft ein, bevor er Dich finanziell berät. Mit seiner Erfahrung und seinen Fähigkeiten sorgt er dafür, dass Deine Ressourcen optimal genutzt werden, sodass Du die richtigen Entscheidungen treffen und Deine Ziele erreichen kannst.
Hohe Erwartungen
Aber wie kannst Du sicher sein, dass der Finanzberater der richtige für Dich ist? Woran erkennst Du dies beim ersten Treffen? Hier sind einige Punkte, auf die Du achten solltest.
1. Er zeigt Einfühlungsvermögen in Bezug darauf, wie sich Deine Situation entwickelt.
Den richtigen Finanzberater zu finden, bedeutet, jemanden zu finden, der Deinen finanziellen Hintergrund und Deine Ziele einschätzen und seine Erfahrung auf Deine Bedürfnisse anwenden kann. Das bedeutet auch, dass Du eine Veränderung Deiner finanziellen Situation und damit Deiner Ziele berücksichtigen musst. Deine Finanzstrategie sollte genau so individuell sein wie Dein Leben.
2. Er lässt Dich zu Wort kommen.
Dies ist mit dem ersten Punkt eng verknüpft. Eine zentrale Aufgabe des Finanzberaters ist es, das Gespräch zu beginnen, eine klare Agenda für das Treffen festzulegen und Deine gemeinsame Zeit (Deine erste Investition in den Finanzberater) so zu strukturieren, dass Du Deine Ziele und Ambitionen zum Ausdruck bringen kannst. Du kennst Deine Ziele (noch) nicht? Auch das sollte berücksichtigt werden. Aufgrund natürlicher Neugier und mit offenen Fragen hakt ein Finanzberater nach, um Dich als Person zu verstehen und anschließend eine Strategie zu erstellen, die Deinen Bedürfnissen entspricht. Ein Finanzberater sollte auch in der Lage sein, den Grund für jede seiner Fragen zu erläutern, damit Du Dich gut aufgehoben fühlst.
3. Er passt sich Deinem Wissensstand an.
Möglicherweise hast Du Dich auf das Treffen vorbereiten können. Und vielleicht hast Du sogar eine Familienverfassung erstellt. Wenn Du jedoch keine Zeit hattest oder keinen Sinn dafür, ist das auch in Ordnung. Ein kompetenter Finanzberater sollte in der Lage sein, sich Deinem Wissensstand anzupassen, ohne zu urteilen. Die anfängliche Lernkurve kann zwar steil sein, aber die Zeit, die dafür aufgewendet wird, in dieser Phase Klarheit zu schaffen, kann dem Kunden etwas sehr wertvolles geben: Vertrauen. Und wenn Du bereits mit der Welt der Anlagen vertraut bist und ein klares Bild von Deinem Vermögen hast, sollte der Finanzberater auch das im Auge behalten.
4. Er legt realistische Ziele fest.
Ein Finanzberater verfügt über das Fachwissen, um zu erkennen, wann die Wünsche eines Kunden nicht realistisch oder nicht in seinem Interesse sind. Ein guter Finanzberater wird dies so deutlich wie möglich ausdrücken. Die Rolle eines Beraters ist es, dem Kunden ein realistisches Bild zu geben und umsetzbare Optionen aufzuzeigen. Manchmal ist dieses Bild nicht nach dem Geschmack des Kunden. Aber es emöglicht, neue Erwartungen zu formulieren und Strategien mit einer höheren Erfolgswahrscheinlichkeit umzusetzen.
5. Er ist transparent und kundenorientiert.
Wie jedes Produkt oder jede Dienstleistung hat auch eine Finanzberatung seinen Preis. Beim ersten Treffen sollte ein Finanzberater klar definieren, wie er an Deiner Investition verdient. Denn er kann auf verschiedene Arten bezahlt werden. Dieses Wissen kann Dir helfen, den Wert seiner Dienstleistung zu bestimmen. Handelt es sich um eine Pauschale, die er auf Stunden-, Monats- oder Jahresbasis berechnet? Ist es eine Provision, die er für jede verkaufte Anlage verlangt? Oder ist es eine Kombination aus beidem? Dies alles sind berechtigte Fragen. Und was auch immer seine Antworten sein mögen, ein guter Finanzberater sollte beim nächsten Treffen in der Lage sein, zu begründen, warum die von ihm vorgeschlagenen Investitionslösungen auf Dich zugeschnitten und in Deinem Interesse Interesse sind.
Nehme Dir Zeit
Die Unterstützung eines vertrauenswürdigen Finanzberaters zu haben, der Dich versteht und in Deinem Interesse arbeitet, kann auf lange Sicht von unschätzbarem Wert sein. Das erste Treffen sollte Dir ermöglichen, Fragen zu stellen. Der Berater sollte Dich dabei mit seinem umfangreichen Wissen anleiten und Dir wertvolle neue Perspektiven aufzeigen. So wie der Bergführer mehrere Routen kennt, die zum Gipfel führen, sollte der Berater in der Lage sein, Dir verschiedene Wege aufzuzeigen, um Deine Ziele zu erreichen.
Im Laufe der Zeit kann ein Finanzberater Dir dabei helfen, finanzielle Ziele zu erreichen und neue Ziele zu setzen, die auf Deinen Ambitionen und Interessen basieren. Ein guter Finanzberater informiert Dich auch proaktiv über neue Möglichkeiten und bleibt in guten wie in schlechten Zeiten an Deiner Seite. So hilft er Dir, Deine Vision hinsichtlich Vermögen jenseits von Geld zu erreichen. Nimm Dir also die Zeit, Deine Optionen zu bewerten und fälle keine vorschnellen Entscheidungen.
Ich wünsche Ihnen ein gutes erstes Treffen!
