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La Masterclass
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Votre stratégie d’investissement est un document d’une page qui expose clairement vos intentions futures et vos critères de réussite. Considérez-la comme un guide vers lequel vous pouvez vous tourner chaque fois que vous n’êtes pas sûr de la prochaine décision à prendre. 

Les informations essentielles 

Bien que vous soyez libre d’inclure des paramètres qui vous sont propres, comme par exemple ce que vos enfants devraient faire après votre départ – il existe certains critères non négociables à inclure dans votre stratégie : 

Votre résultat escompté 

Quel est le but de vos investissements ? Avez-vous une hiérarchie d’objectifs financiers qui commence par les études de vos enfants et se termine par une voiture de sport ? 

Votre allocation d’actifs 

Quelle est, selon vous, la bonne combinaison de types d’actifs pour viser d’excellents résultats et se protéger contre les événements négatifs du marché ? 

Votre tolérance au risque 

Êtes-vous du genre à perdre le sommeil en sachant que vos actifs sont confrontés aux fluctuations du marché ? Le fait de le reconnaître vous aidera sûrement à prendre les bonnes décisions lorsque des opportunités se présenteront. 

Votre tolérance aux frais 

Quel niveau de frais êtes-vous prêt à accepter ? Les frais plus élevés des fonds gérés peuvent avoir du sens si votre temps et votre attention sont déjà consacrés à des projets qui vous tiennent à cœur. Ou alors, vous avez peut-être une philosophie stricte et vous préférez minimiser les coûts. 

Pour vous inspirer, nous vous recommandons cet article sur les constitutions familiales. 

Pour terminer cette série sur l’investissement à long terme, nous vous proposons de voir comment contrôler vos faiblesses et devenir un expert en investissement. 

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À propos de l'auteur

Victor a plus de 13 ans d’expérience dans la gestion d’actifs. Au cours de sa carrière, il a aidé de nombreux particuliers, familles et institutions dans leur parcours financier, à la fois en leur fournissant des conseils personnalisés sur leurs investissements et en gérant des actifs en leur nom. Il a occupé plusieurs postes clés dans les divisions d’investissement de CA Indosuez, Lombard Odier et Citi Private Bank. Il est titulaire d’un diplôme d’ingénieur en bioinformatique et modélisation de l’Institut National des Sciences Appliquées de Lyon, et est certifié FRM. Dans son temps libre, Victor aime la lecture scientifique et la collection de livres rares.

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