Le glossaire
Mandat discrétionnaire
Un mandat de gestion d’investissement où le client délègue la gestion de son portefeuille à un professionnel de l’investissement. Les achats et les ventes sont ensuite exécutés par le professionnel de l’investissement à sa discrétion. Le montant minimum à mettre dans un mandat discrétionnaire est généralement supérieur à plusieurs centaines de milliers de francs suisses, ce qui en fait un service habituellement réservé aux personnes fortunées. Habituellement, les investissements ne sont pas personnalisés pour des clients spécifiques. Mais dans un mandat discrétionnaire, le gestionnaire de portefeuille élabore et suit une stratégie adaptée au profil de risque et aux objectifs financiers de son client.
Le coin des investisseurs
La gestion discrétionnaire est un moyen pratique de faire gérer son argent par des professionnels. Si elle libère l’investisseur des tracas liés aux décisions d’investissement quotidiennes, la gestion discrétionnaire exige un niveau élevé de confiance dans le professionnel de l’investissement en charge.
Anecdote
La gestion discrétionnaire ne fait pas référence au type de produit d’investissement qui sera utilisé. Ce qui compte, c’est le niveau de risque du titre, qui doit toujours rester dans le profil de risque du client et être adapté à sa stratégie. Bien qu’une faible tolérance d’allocation soit la norme.