Le glossaire
Mandat de conseil
Un mandat d’investissement dans lequel le client prend les décisions finales d’achat et de vente tandis que son conseiller financier lui donne des conseils et des recommandations sur la base de son profil de risque et de ses objectifs financiers. Il s’agit d’un service sur mesure généralement fourni par une personne ou une équipe d’une banque privée, d’une boutique de conseil ou d’une société de gestion de placements.
Le coin des investisseurs
Les investisseurs sous mandat de conseil gardent le contrôle total de leur portefeuille. Ils s’adressent généralement à des conseillers financiers ou en placement qui les guident, tandis que les gestionnaires de portefeuille exécutent les transactions. Les banquiers d’affaires sont ceux qui trouvent les sources de capitaux pour les transactions commerciales.
Anecdote
Un mandat de conseil peut sembler très attrayant car il est parfois moins cher que le mandat discrétionnaire. Cependant, il exige beaucoup de temps et d’efforts de la part des clients, car leur approbation est requise pour toute transaction.