Una strategia d’investimento è un documento di una pagina che delinea chiaramente le intenzioni future e i criteri di successo. Pensate a questo documento come ad una stella polare a cui rivolgersi ogni volta che non si è sicuri della prossima azione da intraprendere.
Le informazioni essenziali
Se da una parte si è liberi d’includere parametri unici – ad esempio indicare cosa dovrebbero fare i vostri figli nel caso di un decesso– dall’altra ci sono alcuni criteri non negoziabili da includere nella strategia:
Il risultato che si intende ottenere
Qual è lo scopo dell’investimento? Si ha gerarchia di obiettivi finanziari che inizia con l’istruzione dei figli e finisce con un’auto sportiva?
Il mix di asset (portafoglio)
Qual è il mix corretto di tipi di asset per assicurare ottimi risultati e proteggersi da eventi di mercato negativi?
La tolleranza al rischio
Siete il tipo d’investitore che rischia di perdere il sonno sapendo che il suo patrimonio sta affrontando un’incertezza? Ammettere questo aiuterà a prendere decisioni quando si presentano delle opportunità.
La tolleranza ai costi
Che livello di commissioni siamo disposti ad accettare? Le commissioni più alte dei fondi gestiti possono avere senso se il tempo e l’attenzione sono già dedicati a progetti che ci stanno cuore. Oppure, potremmo avere una rigorosa filosofia di minimizzazione dei costi.
Per ispirazione, consigliamo questo articolo sulle costituzioni familiari (documenti di strategia d’investimento multigenerazionali).
Per concludere questa serie sugli investimenti a lungo termine, termineremo con come controllare i vizi e diventare un maestro negli investimenti.
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