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La Masterclass
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Una strategia d’investimento è un documento di una pagina che delinea chiaramente le intenzioni future e i criteri di successo. Pensate a questo documento come ad una stella polare a cui rivolgersi ogni volta che non si è sicuri della prossima azione da intraprendere. 

Le informazioni essenziali 

Se da una parte si è liberi d’includere parametri unici – ad esempio indicare cosa dovrebbero fare i vostri figli nel caso di un decesso– dall’altra ci sono alcuni criteri non negoziabili da includere nella strategia: 

Il risultato che si intende ottenere 

Qual è lo scopo dell’investimento? Si ha gerarchia di obiettivi finanziari che inizia con l’istruzione dei figli e finisce con un’auto sportiva? 

Il mix di asset (portafoglio) 

Qual è il mix corretto di tipi di asset per assicurare ottimi risultati e proteggersi da eventi di mercato negativi? 

La tolleranza al rischio 

Siete il tipo d’investitore che rischia di perdere il sonno sapendo che il suo patrimonio sta affrontando un’incertezza? Ammettere questo aiuterà a prendere decisioni quando si presentano delle opportunità. 

La tolleranza ai costi 

Che livello di commissioni siamo disposti ad accettare? Le commissioni più alte dei fondi gestiti possono avere senso se il tempo e l’attenzione sono già dedicati a progetti che ci stanno cuore. Oppure, potremmo avere una rigorosa filosofia di minimizzazione dei costi. 

Per ispirazione, consigliamo questo articolo sulle costituzioni familiari (documenti di strategia d’investimento multigenerazionali). 

Per concludere questa serie sugli investimenti a lungo termine, termineremo con come controllare i vizi e diventare un maestro negli investimenti. 

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Alpian lancerà i suoi prodotti e servizi poco dopo l’entrata in vigore della sua licenza bancaria e sarà disponibile al pubblico nel terzo trimestre del 2022.
Il contenuto di qualsiasi pubblicazione su questo sito web è solo a scopo informativo.

L'autore

Victor ha più di 13 anni di esperienza nella gestione patrimoniale. Ha assistito molti individui, famiglie e istituzioni nel loro percorso finanziario nel corso della sua carriera, sia fornendo consulenza su misura per i loro investimenti, sia gestendo il patrimonio per loro conto. Ha occupato diverse posizioni chiave all’interno delle divisioni di investimento di CA Indosuez, Lombard Odier e Citi Private Bank. Ha conseguito una laurea in Bioinformatica e Modellistica presso l’Institut National des Sciences Appliquées di Lione ed è un FRM certificato. Nel tempo libero, Victor ama le letture scientifiche e la raccolta di libri rari.

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