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La Masterclass
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Photograph of a man on his phone walking in the snow
In altre parole: preferite gestire tutto da soli, fare le vostre scelte, o preferite che un professionista lo faccia per voi? In altre parole: preferite gestire tutto da soli, fare le vostre scelte, o preferite che un professionista lo faccia per voi?

Se avete una personalità attiva e preferite avere il controllo, potreste voler gestire voi stessi giorno per giorno i vostri investimenti.

Tuttavia, cosa fate quando siete in vacanza, o peggio ancora, quando una crisi economica inaspettata colpisce il mondo durante la notte?

Il mondo post-pandemia

Immaginatevi di svegliarvi una mattina, bere il caffè e godervi la vita. Date un’occhiata al telegiornale e siete colpiti dal fatto che una pandemia si sta dirigendo verso di voi, che potrebbe esserci un lockdown e che una crisi economica sta probabilmente per travolgere il mondo. Che cosa fate?

Oggi, la maggior parte delle persone si è abituata a convivere con la pandemia, dove un altro lockdown potrebbe sempre accadere e dove il prossimo crollo del mercato è una possibilità. Ma due anni fa, la storia era molto diversa.

Diciamo spesso che i mercati finanziari hanno paura dell’incertezza, e questo è stato dimostrato. Quando l’Asia, poi l’Europa e infine l’America sono andate in isolamento, i mercati ovunque sono stati duramente colpiti. Il Morningstar US Market Index è sceso di circa il 35% in 33 giorni, ma poi ha recuperato rapidamente nelle settimane successive e nuovi massimi sono stati toccati solo pochi mesi dopo.

Morningstar Markets US Index hits all time high graph

Questo fu anche un periodo di grande incertezza e ansia. Notizie di crolli e recuperi si alternavano da un giorno all’altro, rendendo difficile per molti investitori separare le emozionidalle loro decisioni finanziarie e allo stesso tempo prendere decisioni al momento giusto.

Che cosa ha a che fare questo con il fatto che vi godete le vostre vacanze?

In questo caso, potreste aver sentito una fitta al cuore. Avreste il tempo o lo spazio mentale per affrontare questi problemi e trovare buone soluzioni? Siamo ancora nel mezzo di una crisi sanitaria globale e abbiamo già la nostra salute, il lavoro e le famiglie di cui preoccuparci. Potrebbe non rimanere abbastanza tempo per considerare anche solo i problemi di gestione della ricchezza.

Lo stesso vale quando si va in vacanza. Per esempio, io sono il tipo di persona che vuole gestire i propri investimenti da solo. Tuttavia, quando vado in vacanza, sarò nella mia città natale, trascorrendo del tempo con amici e familiari, o zaino in spalla da qualche parte nel mondo; tutte cose che mi permettono di disconnettermi completamente, almeno per un po’, dalla mia vita reale. Così, quando sono in vacanza, non voglio pensare ai miei investimenti e gestirli, anche se mi appassiona.

Invece di chiederci se preferiamo mantenere il controllo o delegarlo, la domanda dovrebbe essere: volete essere sempre connessi?

È qui che entra in gioco l’alternativa. Attraverso le soluzioni gestite, il vostro consulente finanziario avrà la libertà di prendere decisioni per vostro conto e mitigare lo stress aggiuntivo della gestione patrimoniale nella vostra vita. Naturalmente, sarete ancora coinvolti nel quadro iniziale e nella strategia, e il vostro consulente dovrà sempre rispettare i vostri desideri.

Come per ogni scelta, siete destinati a rinunciare a qualcosa. Se scegliete le soluzioni gestite, dovrete accettare di avere meno controllo sui vostri investimenti.

Quindi, qual è la soluzione?

Invece di chiederci se preferiamo mantenere il controllo o delegarlo, la domanda dovrebbe essere: volete essere sempre connessi? Se si decide di gestire tutto da soli – utilizzare solamente i servizi di consulenza – non c’è una vera disconnessione, non c’è tempo libero. Per molti di noi, la pandemia ha cambiato il nostro modo di vedere la vita: oggi, più persone vogliono tempo libero da passare con i loro cari o con se stessi. La gente ha riscoperto che il tempo, soprattutto il tempo libero, è uno dei beni più preziosi della vita. Uno che è infinito.

Non c’è una risposta unica a questo problema. Personalmente, preferisco avere le mani libere quando vado in vacanza. La pace della mente e la possibilità di disconnettersi è, alla fine, più importante per me.
E per voi?

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Alpian lancerà i suoi prodotti e servizi poco dopo l’entrata in vigore della sua licenza bancaria e sarà disponibile al pubblico nel terzo trimestre del 2022.
Il contenuto di qualsiasi pubblicazione su questo sito web è solo a scopo informativo.

L'autore

Mattia è un esperto gestore di relazioni che ha più di un decennio di esperienza nel settore. Ha trascorso 10 anni al Credit Suisse, passando da apprendista a vicepresidente aggiunto presso la sede della società a Ginevra. Si è laureato nel 2019 presso la Kalaidos Banking + Finance School di Losanna. È un appassionato di calcio, ma gli piace anche ascoltare la musica e viaggiare alla scoperta di nuovi paesi e culture.

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