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La Masterclass
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La finanza e la gestione patrimoniale non devono essere difficili da trattare o da capire. Ecco perché.

Cosa vi impedisce di massimizzare le vostre finanze?

Per molte persone, è la paura di non capire in cosa sono coinvolti. Il linguaggio finanziario può confondere. La verità è che non deve essere così, e può persino essere dannoso per i vostri investimenti e il vostro futuro.

Ma cosa è chiaro e cosa confonde? In realtà, l’industria finanziaria ha una definizione di “comprensibilità“. Certo, questo standard si riferisce al lato contabile di un business, ma vale la pena considerarlo anche nel contesto del semplice settore bancario e finanziario.

La definizione di “comprensibilità”richiede che le informazioni finanziarie siano presentate in modo chiaro e comprensibile. Facile è definito come completo, conciso, chiaro e organizzato. Ciò che è cruciale è che l’idea non è limitata ai contabili, dai quali ci si aspetta una conoscenza esperta quando si tratta di leggere informazioni finanziarie.

Invece, il concetto presuppone che i lettori abbiano solo una ragionevole quantità di conoscenza della contabilità, delle attività economiche generali e del business che stanno guardando. Non sono esperti di contabilità o finanza.

Applicando questo concetto alla pianificazione finanziaria per voi come individuo o per la vostra famiglia, si applicano gli stessi principi. Offrire informazioni complete su un prodotto finanziario, presentandole in modo chiaro, conciso e ben organizzato dovrebbe essere lo standard.

La realtà può apparire un po’ diversa. Termini e condizioni complicati, che spesso raggiungono decine di pagine, sono semplicemente scoraggianti. Molti clienti perdono fiducia nel prodotto finanziario che stanno considerando. Possono anche perdere la fiducia nel loro consulente finanziario a causa di ciò, o possono semplicemente decidere di rimandare l’investimento a una data successiva.

La finanza e le banche sono per tutti e non devono essere difficili da capire. Ecco perché è stato creato i-vest!

Rendere la finanza vostra amica

La finanza e le banche sono per tutti e non devono essere difficili da capire. Ecco perché è stato creato i-vest!

Ma è anche vero che, per quanto le informazioni siano chiare, ci vuole un po’ di iniziativa da parte dell’investitore per prendere in mano la propria vita finanziaria. Ecco perché vale la pena costruire le proprie conoscenze finanziarie: prima prendete in mano le vostre finanze, prima sarete in grado di raggiungere i vostri obiettivi. Ignorare le proprie finanze per paura dell’ignoto crea più distanza da quegli obiettivi.

Stabilita l’importanza della pianificazione finanziaria, è il momento di sfatare alcuni miti sulle banche e sulla finanza.

La finanza, per sua natura, è difficile da capire: come ogni altro settore: ha un linguaggio specialistico e termini specifici associati a singoli prodotti e processi. i-vest si dedica a demistificare questi termini, ed è un cambiamento che speriamo di portare al panorama finanziario in generale.

La finanza è noiosa: organizzare le proprie finanze significa pianificare il proprio futuro – ed il futuro è tutt’altro che noioso. Pensatelo come una sfida per tracciare un percorso verso un obiettivo. Definite quell’obiettivo, fate l’inventario delle vostre risorse e poi vi mettete al lavoro per allocarle nel miglior modo possibile. Gestire bene le banche e le finanze significa creare una strategia e identificare le migliori tattiche per raggiungere i propri obiettivi.

La finanza è solo per i geni della matematica: proprio come il linguaggio della finanza non ha bisogno di essere complicato, non c’è bisogno di essere un genio della matematica per capire come vanno i vostri soldi. Una volta che avete una buona comprensione della strategia bancaria e di investimento, le panoramiche del dashboard e gli aggiornamenti regolari renderanno la matematica facile da seguire.

La finanza richiede tempo: sì, costruire le proprie conoscenze e creare la strategia di ricchezza personale è un investimento in termini di tempo – ma è un investimento nella vostra futura felicità e tranquillità. Inoltre, non c’è bisogno di farlo da soli. Coinvolgere un consulente finanziario è una buona idea se il vostro tempo è limitato.

Sfruttare al meglio i vostri risparmi e investimenti è il modo migliore per assicurarvi il futuro che desiderate – e tutto inizia con la costruzione della vostra conoscenza e la creazione di un rapporto positivo con le vostre finanze.

i-vest e voi

Sfruttare al meglio i vostri risparmi e investimenti è il modo migliore per assicurarvi il futuro che desiderate – e tutto inizia con la costruzione della vostra conoscenza e la creazione di un rapporto positivo con le vostre finanze. i-vest è qui per aiutarvi a fare proprio questo (scoprite di più su di noi e il nostro scopo qui). Stiamo crescendo ogni giorno e apprezziamo enormemente il vostro input, quindi non esitate a contattarci con i vostri input, le vostre domande e i vostri suggerimenti! Potete raggiungerci tramite media@alpian.com.

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Alpian lancerà i suoi prodotti e servizi poco dopo l’entrata in vigore della sua licenza bancaria e sarà disponibile al pubblico nel terzo trimestre del 2022.
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L'autore

Spinto da un bisogno di chiarezza e semplicità su tutto ciò che riguarda il patrimonio, il team di i-vest lavora a stretto contatto con esperti e consulenti finanziari senior per immergersi più a fondo nel mondo della finanza, degli investimenti e del patrimonio per renderlo più rilevante per voi.

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